Prevare banaka skočile su 159% u razdoblju 2019.-20 .; Na javne servise otpada 1,48 milijuna kuna

Prema IRB -u, veliki dio prijevara prijavljen je s predujmom s 4610 slučajeva za 1,82 051 croa, što čini oko 98 posto ukupne vrijednosti prijevara.

prijevara sa stipendijama nakon matrike, institucije duhova, vijesti iz Chandigarha, vijesti iz Pendžaba, vijesti iz IndijeIzvješće o ovoj istrazi, koje je Jaspal Singh podnio glavnom tajniku, kaže da je trag novca od Rs. Ušlo se u trag od 39 milijuna kuna. (Reprezentativno)

Ukupni slučajevi prijevara (uključujući 1 milijun rupija i više) koje su prijavile banke i financijske institucije (FI) porasle su za 28 posto po volumenu i 159 posto po vrijednosti tijekom 2019.-20. Unatoč tome što je Indijska pričuvna banka (RBI) pooštrila nadzor i budnost. Iako je u ožujku 2019. bilo 6.799 prijevara koje uključuju 71.543 milijuna kuna, broj prijevara skočio je na 8.707, uključujući 1,85.644 milijuna kuna, kaže se u godišnjem izvješću IRB -a.

Prema IRB -u, veliki dio prijevara prijavljen je s predujmom s 4610 slučajeva za 1,82 051 croa, što čini oko 98 posto ukupne vrijednosti prijevara. Banke u javnom sektoru bile su na vrhu ljestvice prijevara sa 4.413 slučajeva koji uključuju 1,48,400 milijuna kuna. Privatne banke prijavile su 3.066 prijevara u iznosu od 34.211 milijuna kuna.

Međutim, IRB je naznačio da su se prijevare registrirane tijekom 2019.-20. Zaista dogodile u prethodnim godinama. Prosječno kašnjenje između datuma pojave prijevara i njihovog otkrivanja od strane banaka i financijskih institucija bilo je 24 mjeseca tijekom 2019.-20. U velikim prijevarama - 100 milijuna kuna i više - prosječno kašnjenje bilo je 63 mjeseca. Sankcija kreditne olakšice na mnogim od ovih računa bila je mnogo starija.



Objašnjeno

Razlozi kašnjenja u otkrivanju

Slaba primjena Signala ranog upozoravanja od strane banaka, neotkrivanje EWS-a tijekom unutarnjih revizija, nesaradnja zajmoprimaca tijekom forenzičkih revizija, neuvjerljiva revizorska izvješća i nedostatak odlučivanja na sastancima zajedničkih zajmodavaca uzrokuju kašnjenje u otkrivanju prijevara.

Prevare su se pretežno događale u kreditnom portfelju (kategorija avansa), kako u pogledu broja tako i vrijednosti, navodi IRB. Postojala je koncentracija prijevara velike vrijednosti, pri čemu je prvih 50 prijevara povezanih s kreditom činilo 76 posto ukupnog iznosa prijavljenog kao prijevare tijekom 2019.-2020. godine. Međutim, IRB je rekao da broj prijevara i iznos pokazuju silazni trend u razdoblju od travnja do lipnja 2020.-21.

Incidenti koji se odnose na druga područja bankarstva-izvanbilančne i devizne transakcije-opali su u razdoblju 2019.-2020. u odnosu na prethodnu godinu, navodi IRB. Rečeno je da slaba primjena Signala ranog upozoravanja (EWS) od strane banaka, neotkrivanje EWS-a tijekom unutarnjih revizija, nesaradnja zajmoprimaca tijekom forenzičkih revizija, nejasni revizorski izvještaji i nedostatak donošenja odluka na sastancima zajedničkih zajmodavaca uzimaju u obzir kašnjenje u otkrivanju prijevara.

IRB je sada uključen u međusobno povezivanje različitih baza podataka i informacijskih sustava radi poboljšanja praćenja i otkrivanja prijevara.